Bank of America е глобена с $1,21 млрд. за пропуски в контрола срещу изпирането на пари

Американските регулаторни органи наложиха глоби на обща стойност $1,21 млрд. на "Банк ъв Америка" (Bank of America) за широко разпространени пропуски при откриването и докладването на потенциално пране на пари и други незаконни дейности, съобщи Ройтерс. Санкциите ще намалят печалбата на банката за третото тримесечие.

Според Министерството на финансите на САЩ банката не е докладвала подозрителни дейности на стойност над $5 млрд. От тях около $1 млрд. са били свързани с рискове за националната сигурност и други приоритетни рискове от незаконно финансиране. Ведомството определи глобата като третата по големина в историята си.

"Финансовите институции са на първа линия в защитата на нашата икономическа и национална сигурност", заяви министърът на финансите Скот Бесънт. По думите му, когато банка от такъв мащаб не изпълнява задълженията си за борба с изпирането на пари и спазване на санкциите, последствията надхвърлят самата институция и излагат цялата американска финансова система на значителни рискове.

Министерството посочи, че "Банк ъв Америка" е дала приоритет на приходите си и е разчитала прекомерно на сигнали от правоохранителни органи и други финансови институции вместо на собствените си механизми за контрол.

Споразумението изисква банката да наеме независима трета страна, която да прегледа минали трансакции, да установи пропуснати подозрителни дейности и да ги докладва на американската Служба за борба с финансовите престъпления (FinCEN).

"Спазването на изискванията за борба с финансовите престъпления е сериозен въпрос и ние носим отговорност да го изпълним правилно", заяви говорител на банката. "Ние сме инвестирали милиарди долари в технологии и сме ангажирали хиляди служители в борбата с финансовите престъпления, а екипът ни е напреднал значително и е решен да завърши работата, необходима за разрешаване на проблемите, повдигнати от нашите регулатори", добави той.

Резултатите за третото тримесечие, които трябва да бъдат оповестени днес, ще включват разход от $1,2 млрд., който не подлежи на данъчно приспадане. Това ще намали тримесечната печалба с приблизително 17 цента на акция.

Анализаторите очакват коригирана печалба от $1,10 на акция според средната прогноза, събрана от Ел Ес И Джи (LSEG). Тя не включва еднократни разходи като глобата. Акциите на "Банк ъв Америка" поевтиняха с 2,7 на сто в търговията след края на вчерашната редовна сесия, след като приключиха сесията със спад от 1,1 на сто.

Санкциите вероятно ще засилят негативните настроения сред инвеститорите и ще породят опасения за увеличаване на разходите и за способността на банката да запази темпа на обратно изкупуване на акции за около 6 млрд. долара на тримесечие, посочи анализаторката от Ю Би Ес (UBS) Ерика Наджариан.

"Смятаме, че акциите вероятно ще отбележат по-слабо представяне при отварянето на пазара", заяви тя. Наджариан отбеляза, че на банката не е наложено ограничение върху размера на активите, което би възпрепятствало разрастването ѝ.

Като част от общите санкции Службата за контрол на валутата (OCC) наложи глоба от $750 млн., най-голямата в историята на регулатора. Основанието е неизпълнението на мерки за отстраняване на недостатъци в програмите за борба с изпирането на пари, установени с надзорна заповед от 2024 г.

Регулаторът определи програмата на банката за спазване на изискванията като "непълна и неефективна". Според него системата за наблюдение на трансакциите е довела до забавяне на доклади за подозрителни дейности, свързани с операции за милиарди долари.

Службата за контрол на чуждестранните активи (OFAC) наложи отделна глоба от $11,6 млн. за над 400 предполагаеми нарушения на санкционни режими. Според Министерството на финансите банката е обработила неправомерно плащания за милиони долари в нарушение на санкции срещу държави, включително Русия и Иран.

Санкциите бяха обявени дни след глоба от $350 млн. за "Американ Експрес" (American Express) за сходни пропуски в мерките срещу изпирането на пари.